Доходные стейблкоины и их применение
Доходные стейблкоины — это разновидность цифровых активов, которые отличаются от традиционных стейблкоинов тем, что они интегрируют механизмы пассивного заработка непосредственно в свой функционал. Это означает, что владельцы таких токенов могут получать доход просто за счёт владения ими, без необходимости дополнительных действий, таких как кредитование или стейкинг.
Принцип работы доходных стейблкоинов основан на инвестировании резервов, которые поддерживают их стоимость. Эти резервы размещаются в низкорисковых активах, таких как казначейские облигации или фонды денежного рынка, что позволяет эмитентам генерировать стабильный доход. Часть этого дохода распределяется между держателями токенов в виде пассивных выплат.
Одним из ключевых преимуществ доходных стейблкоинов является простота использования. Владельцам достаточно просто держать токены в своём кошельке, чтобы получать регулярные выплаты. Это делает такие активы привлекательными для долгосрочных инвесторов, которые ищут стабильный источник пассивного дохода в криптовалютной сфере.
Доходные стейблкоины находят широкое применение в различных областях финансовой деятельности. Они используются как инструмент для диверсификации инвестиционного портфеля, обеспечивая стабильный доход наряду с возможностью участия в росте криптовалютного рынка. Кроме того, они становятся важным элементом децентрализованных финансовых сервисов, предоставляя пользователям новые возможности для заработка.
Ещё одной важной сферой применения доходных стейблкоинов являются международные переводы и расчёты. Благодаря стабильной стоимости и встроенному механизму заработка, они упрощают процесс международных транзакций, снижая комиссии и время обработки по сравнению с традиционными банковскими системами.
Какие доходны стейблкоины сейчас наиболее популярны?
Стейблкоины, обеспеченные реальными активами (RWA)
USDY (Ondo Finance). Поддерживается краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами. Предлагает доходность от 4% до 5% в год.
USDM (Mountain Protocol). Генерирует доход от токенизированных казначейских облигаций США. Выплачивает доходы ежедневно по модели ребейса, что означает, что баланс USDM автоматически растёт.
YLDS (Figure Markets). Привязана к доллару США, поддерживается активами, связанными с SOFR. Предлагает фиксированную доходность около 3,85% в год.
Стейблкоины, не обеспеченные реальными активами
USDe (Ethena). Синтетическая стабильная монета, которая генерирует доход от оффчейн-обеспечений, связанных с фиатными валютами, с использованием стратегии дельта-нейтральности. Несмотря на то, что USDe не полностью обеспечен реальными долларами, он использует комбинацию деривативов и хеджирования для поддержания привязки и создания дохода.
sUSDS (Sky). Стейблкоин децентрализованного протокола Sky, который зарабатывает награды, просто находясь в кошельке. Ставка Sky Savings Rate (SSR) — около 4,5% в год.
Перспективы развития доходных стейблкоинов весьма впечатляющие. По мере роста доверия со стороны инвесторов и пользователей, такие активы могут занять значительную долю на рынке цифровых финансов. Инновационные решения в этой области продолжают совершенствоваться, предлагая всё более выгодные условия для держателей и открывая новые возможности для применения в различных сферах экономики.
Принцип работы доходных стейблкоинов основан на инвестировании резервов, которые поддерживают их стоимость. Эти резервы размещаются в низкорисковых активах, таких как казначейские облигации или фонды денежного рынка, что позволяет эмитентам генерировать стабильный доход. Часть этого дохода распределяется между держателями токенов в виде пассивных выплат.
Одним из ключевых преимуществ доходных стейблкоинов является простота использования. Владельцам достаточно просто держать токены в своём кошельке, чтобы получать регулярные выплаты. Это делает такие активы привлекательными для долгосрочных инвесторов, которые ищут стабильный источник пассивного дохода в криптовалютной сфере.
Доходные стейблкоины находят широкое применение в различных областях финансовой деятельности. Они используются как инструмент для диверсификации инвестиционного портфеля, обеспечивая стабильный доход наряду с возможностью участия в росте криптовалютного рынка. Кроме того, они становятся важным элементом децентрализованных финансовых сервисов, предоставляя пользователям новые возможности для заработка.
Ещё одной важной сферой применения доходных стейблкоинов являются международные переводы и расчёты. Благодаря стабильной стоимости и встроенному механизму заработка, они упрощают процесс международных транзакций, снижая комиссии и время обработки по сравнению с традиционными банковскими системами.
Какие доходны стейблкоины сейчас наиболее популярны?
Стейблкоины, обеспеченные реальными активами (RWA)
USDY (Ondo Finance). Поддерживается краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами. Предлагает доходность от 4% до 5% в год.
USDM (Mountain Protocol). Генерирует доход от токенизированных казначейских облигаций США. Выплачивает доходы ежедневно по модели ребейса, что означает, что баланс USDM автоматически растёт.
YLDS (Figure Markets). Привязана к доллару США, поддерживается активами, связанными с SOFR. Предлагает фиксированную доходность около 3,85% в год.
Стейблкоины, не обеспеченные реальными активами
USDe (Ethena). Синтетическая стабильная монета, которая генерирует доход от оффчейн-обеспечений, связанных с фиатными валютами, с использованием стратегии дельта-нейтральности. Несмотря на то, что USDe не полностью обеспечен реальными долларами, он использует комбинацию деривативов и хеджирования для поддержания привязки и создания дохода.
sUSDS (Sky). Стейблкоин децентрализованного протокола Sky, который зарабатывает награды, просто находясь в кошельке. Ставка Sky Savings Rate (SSR) — около 4,5% в год.
Перспективы развития доходных стейблкоинов весьма впечатляющие. По мере роста доверия со стороны инвесторов и пользователей, такие активы могут занять значительную долю на рынке цифровых финансов. Инновационные решения в этой области продолжают совершенствоваться, предлагая всё более выгодные условия для держателей и открывая новые возможности для применения в различных сферах экономики.